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鉴于何先生的家庭情况及理财目标

2017-04-10 07:12

  二、储蓄规划 

  1.建立紧急备用金:紧急备用金一般为家庭月支出的3~6倍,按何先生家庭的情况,建议储备的金额为6万元左右,这笔资金可以购买一些流动性较好、风险较低的金融投资产品,比如银行理财产品、货币型基金或是智能通知存款。另外,建议何先生办理银行信用卡,紧急情况下还可向银行申请贷款帮助。

  一、保险规划  

。另何先生有每年外出游玩以及将小孩送至国外留学的计划,所以亦呈现出需要资本积累,以满足未来生活需要的潜在特点,habitualabortion。 

  这个家庭的风险保障意识较弱,何先生作为家庭的主要收入来源者,却没有给自己购买任何保险,一旦发生变故,对整个家庭的影响很大。建议增加定期寿险、意外险和重大疾病险,预估年总保费支出约为2万元。

  招商银行陈赞理财建议:

  2,我的天.强制储蓄规划:何先生家庭每月盈余较多,管理服务差的物业,约2.2万元,每周可定投5000元左右,定投的产品建议为股票型基金混搭债券型基金,鉴于何先生的家庭情况及理财目标,每周定投股票型基金与债券型基金的比例为3:7